【資産運用実績】アメリカ関係の運用が好調な2018年7月

資産運用実績

資産運用実績2019年7月

りお(@lio_hibiju)です( ๑❛ᴗ❛๑)۶

お金のことに詳しくない投資初心者のわたしが、資産運用している実績を公開しています。

7月の投資実績を報告します。

投資実績まとめ

投資

単月含み損益 累計含み損益 累計収益率
ウェルスナビ ¥38,767 ¥60,491 4.96%
投資信託 ¥6,335 ¥12,437 8.61%
ETF ¥2,458 ¥8,262 14.37%
¥-2,010 ¥-13,065 -26.69%
ソーシャルレンディング ¥4,847 2.42%
合計 ¥45,550 ¥72,972 4.37%

ロボアド WealthNavi(ウェルスナビ)の実績

運用開始 2017年9月
資本金 ¥1,220,000
現在価格 ¥1,280,491
含み損益 ¥60,491
収益率(全期間) 4.96%
収益率(年換算) 2.70%

ロボアドバイザー、WealthNavi(ウェルスナビ)ほったらかしで分散投資ができて、いつも良い感じにバランスをとって運用してくれる相棒です。寝ている間も遊んでいる間も自動で世界最高水準のロボットが運用してくれます。ロボアドバイザーの中で、預かり資産・運用者数ともにNo.1だそう。

最初に100万円を預け、加えて毎月1万円を積立しています。

2018年10月~2019年1月ごろは株価の暴落の影響で、-11.5万円ほどまで下がってしまいました。しかし今は持ち直し、順調に伸びています。1ヶ月で+3.8万円!

長期運用を目指しているので、下がっても、あまり焦らずほっとけばきっと大丈夫って思えるのはとても心強いです。

初心者も楽して稼ぐ♡ロボットがお金を増やすWealthNavi(ウェルスナビ)がすごすぎる!

投資信託の実績

銘柄 ニッセイ外国株式 楽天全米株式
買いかた 積立 不定期購入
運用開始 2017年9月 2018年9月
資本金 ¥130,000 ¥14,500
現在価格 ¥141,381 ¥15,556
含み損益 ¥11,381 ¥1,056
収益率(全期間) 8.75% 7.28%
収益率(年換算) 4.20% 8.74%

ニッセイ外国株式インデックスファンド

コスト(信託報酬)の低い「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を、月5,000円ずつ積立購入しています。「つみたてNISA」でも積み立てることができます。

2018年9月には、1年3ヶ月で収益率10%超えていました。一時期大きくマイナスとなりましたが、だいぶ復活してきています。

長期投資予定なので、淡々と積み重ねていきたいです。

楽天・全米株式インデックス・ファンド

「楽天・全米株式インデックス・ファンド」をときどき購入しています。

楽天ポイントで投資信託が購入できる楽天証券」を使い、全額ポイントで購入しました。なので、資本金は0円のようなもの。

楽天証券はすごい! ポイントを使って投資できるだけではないんです。

楽天ポイントで投資信託を購入して「SPU(スーパーポイントアッププログラム)」の条件を満たしていたら、楽天ポイントが+1倍! わたしは投資信託購入分として累計924円分の楽天ポイントをもらっています。

こういう利点は、楽天証券ならでは。

1ポイントから使えて、2,000本以上の投資信託から買うことができますよ。

ETFの実績

銘柄 IVV
買いかた ホールド
運用開始 2017年10月
資本金 ¥57,478
現在価格 ¥65,740
含み損益 ¥8,262
収益率(全期間) 14.37%
収益率(年換算) 8.21%

株式と投資信託の両方のメリットをあわせもつETF(上場投資信託)。

「iシェアーズ・コア S&P500 ETF(IVV)」という銘柄を2回購入しました。アメリカの上場企業約500社に投資できます。

とても良い数字です!

株式の実績

銘柄 日産自動車
買いかた ホールド
運用開始 2018年11月
資本金 ¥48,950
現在価格 ¥35,885
含み損益 ¥-13,065
収益率(全期間) -20.69%
収益率(年換算) -40.04%

小額で株式が買える「単元未満株(S株)」で、日産自動車の株式を購入しました。

不祥事で少し下がったから、そのうち上がるかな買い時かなあと購入したら、どんどん下がってしまいました。失敗したなあと感じています。

やっぱり、銘柄・タイミングを自分で選ぶ投資で成功するには知識が必要なのでしょう。わたしには向いていないなあと思っています。

ソーシャルレンディングの実績

回数 1回目(終了) 2回目(終了)
投資方法 預けるだけ 預けるだけ
運用期間 5カ月 4カ月
資本金 ¥200,000 ¥200,000
現在価格(税引き後) ¥202,984 ¥201,863
損益 ¥2,984 ¥1,863
収益率(全期間) 1.49% 0.93%
収益率(年換算) 3.58% 2.79%

お金を貸すサービス、ソーシャルレンディングを行っています。

使用しているのは、「CrowdBank(クラウドバンク)」。少額から大型投資商品に参加できるサービスです。お金を数ヶ月預けたら、高い確率でお金がプラスされて戻ってきます。今のところ100%の確率でお金が増えていて、平均年利は6.79%のよう。

1回目は、風力発電ファンドに約5ヶ月20万円を預けてみたところ、2,984円(税引き後)増えました。含み益じゃなくて「確定利益」です。税引き前の年利は6.5%!

2019年1月から、 運用期間約6ヶ月の風力発電ファンドに、20万円を預けてみました。予定より早めの4ヶ月後に、1,863円(税引き後)増えて戻ってきました。税引き前の年利は3.5%です。

日本円で不労所得が入ってくるのはとてもありがたいです。

申し込んだら放っておくだけですし、リスクが低いのが嬉しい!

おこづかい稼ぎの実績

不用品販売の実績

不用品販売
単月利益 ¥0
累計利益 ¥5,372

ときどき 「ヤフオク!」「メルカリ」「ラクマ」 などで不用品を販売しています。

今月は出品なし。

まとめ

楽天ポイントで購入している投資信託が好調です。

生活がなにかと物入りで、投資に回せるお金が少なくなってきたのがつらいところ。できるだけ資産運用しておきたいです。

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